1、尽快适应岗位转换 。首先是加强理财知识的学习 。这是关键,不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品,得不到客户的信服,任何的服务和营销将无从谈起 。更谈不上客户的开发 。其次是营销的技能 。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务,我们的目的是要将我们的产品销售出去,为我行创造效益 。我们每天都会面对许多形形色色的客户,要善于和他们进行广泛的沟通与交流,洞察客户的想法,为其提供满意的服务 。通过对学习和对市场行情的准确把握,为客户提供合理建议 。这种营销,既立足当前,更着眼于未来 。善待客户,就是善待自己;提升客户价值,就是提升自我价值 。
2、目前,银行理财主要以单一产品销售为主,什么在市场上卖得火,我们就一拥而上都卖这个,而忽视了必要的个人投资风险规避 。只注重短期效应,比如在去年的基金销售中,个别行就存在这种情况 。针对这种情况,我将着重于组合理财产品和手段,由对客户的深入了解开始,然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力,量身组合出恰当的理财产品或服务手段,让其获得更大的收益,从而提升客户对我个人,进而是我行的忠诚度和认知度 。
我相信自己有实习、有能力做好银行理材经理这个职位,做好理材经理的相关工作,为**银行的发展贡献出自己的一份力量 。
谢谢大家!
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